PILITICA ANTI – RICICLAGGIO

Il riciclaggio di denaro è l'atto di conversione di denaro o altri strumenti monetari acquisiti dalle attività illegali in denaro o investimenti che sembrano essere legittimi in modo che la sua fonte illegale non può essere rintraciatta. E 'noto che le persone coinvolte nel riciclaggio di denaro usano i documenti falsi di identificazione e di false informazioni a scopo di attività di riciclaggio attraverso istituti bancari. Pertanto, il principio fondamentale che sta alla base di tutti gli altri interventi relativi alla prevenzione del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo è creazione della identità dei clienti del sistema e l'esecuzione delle «Conosci il tuo cliente» procedure.

Le Procedure Adottate

                   L'obiettivo delle procedure antiriciclaggio che il sistema di Intel Express adotta e' per garantire che i clienti impegnati nelle certe attivita' sono identificati con gli standard ragionevoli, riducendo al minimo l'onere di conformita' e l'impatto sui clienti legittimi.

          Altri principi fondamentali del sistema creati ai fini di riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo sono:

• mitigazione dei rischi dal sistema utilizzato come intermediario nel riciclaggio ed il finanziamento delle operazioni di terrorismo.
• Protezione del sistema da perdite avviamenti e finanziari derivanti in connessione con i tentativi di utilizzare il sistema a fini di operazioni connesse con il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
• Rilevazione delle operazioni soggette a controllo obbligatorio e l'individuazione di operazioni sospette, registrazione di tali operazioni. Mantenere registrazioni dettagliate di tutte le transazioni, e di riferire tali attivita' che forniscono consulenza tempestiva e completa per l'applicazione della legge.
• Assicurare la conformita' continua con le esigenze stabilite dal monitoraggio  dell'antiriciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
• Partecipazione del personale di Intel Express nella realizzazione di programmi di controllo interno ai fini del anti-riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
• Rispetto della riservatezza di informazioni ottenute nel corso di attivita'.
• Il sistema Intel Express e' impegnato ad assistere i governi a combattere la minaccia di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo in tutto il mondo. A tal fine Intel Express ha installato un sistema elettronico altamente sofisticato.

IN NOSTRO REGIMO DI CONFORMITA' (RISPETTO)

          Il sistema di Intel Express ha implementato un regime di conformita' come le  richiedono le leggi da parte delle istituzioni finanziarie compresa la nomina di un responsabile della conformita', la preparazione di politiche e procedure, controllo periodico della loro efficacia e l'istruzione continua della conformita' del nostro staff.

          Il sistema e' collegato alla rete di ''office of Foreign Assets Control (“OFAC”) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e utilizza il suo database e software “OFAC dati Download”. Il database contiene un'elenco permanentemente aggiornato dei terroristi, trafficanti di droga e di altre persone fisiche e giuridiche appositamente designate.

          Il software di Intel Express identifica i dati di tutte le persone coinvolte nel trasferimento di denaro (sia del ricevitore che del mittente), inoltre nelle altre operazioni finanziarie sono verificati telematicamente i dati dell'elelnco permanente aggiornato dei terroristi, trafficanti di droga e di altre persone fisiche e giuridiche appositamente designate pubblicati da “Office of Foreign Assets Control”. Viene effettuata verifica completa nonche' parziale dei dati di identificazione.

          Il servizio di trasmissione d'informazione di “The DOW JONES RISK AND COMPLIANCE” è disponibile per essere raccolto dalla Società tramite HTTP sicura. Il conto HTTP sicuro è stato autorizzato e gestito da Dow Jones. Il servizio è stato ospitato sul sistema di gestione Società ed è stato creato proprio strumento di ricerca della Società. Il database completo è disponibile su base mensile, mentre gli aggiornamenti incrementali vengono forniti sia su base giornaliera che settimanale.

          Il Servizio significa il database globale di PEP, i loro parenti e stretti collaboratori, le persone sbagliate con dettagli di persone di alto profilo, non in un elenco ufficiale, ma riportato in fonti disponibili pubblicamente come accusati o condannati per gravi reati, tra cui la corruzione, la criminalità finanziaria, la criminalita' organizzata, il terrorismo, crimini di traffico e di guerra. La lista impareggiabile Dow Jones Watch  comprende Compliance Solution: Massimizzare gli sforzi di conformità con lo screening contro le sanzioni, forze dell'ordine e altre liste ufficiali, incluse quelle emesse da OFAC, Unione Europea, Nazioni Unite e HM Treasury, con Conosci il tuo cliente accedendo oltre 500.000 profili dettagliati di PEP, loro associati, parenti, amici e colleghi di ogni paese di tutto il mondo.    

          Software di Intel Express identifica i dati di tutte le persone coinvolte nel trasferimento di denaro (sia del ricevitore che del mittente), cosi come nelle altre transazioni finanziarie e' li verifica online con i dati Dow Jones Watch List. Durante  l'identificazione  e  la verifica dei dati, se la persona e' verificata come PEP, un messaggio di “avviso Monitoraggio” apparira' sul programma. La transazione non verra' bloccata ma un messaggio verra' immediatamente inviato al responsabile del Servizio di Monitoraggio della Societa'. Il sistema suggerisce di stabilire i rapporti contrattuali solo con le organizzazioni di credito e della finanza che rispettino AML e il finanziamento di azioni di terrorismo.